불변의 법칙 탐욕 두려움 사이클
탐욕과 두려움의 사이클은 반복되는 경향이 있어요. 사람들은 좋은 상황이 영원할 것이라고 믿으며, 나쁜 이야기에 둔감해지죠. 그러면서 나쁜 이야기를 무시하고 부인하며, 결국 나쁜 상황 앞에서 패닉에 빠지게 돼요. 이후 나쁜 상황을 받아들이고 나쁜 상황이 영원할 것이라고 믿으며, 좋은 이야기에 둔감해지죠. 그리고 좋은 이야기를 무시하고 부인하며, 좋은 상황을 받아들여요. 결국 좋은 상황이 영원할 것이라고 믿는 출발점으로 돌아오게 되며, 이 사이클은 계속 반복되죠.. 1960년대는 과학 발전과 낙관론이 경제에 큰 영향을 미쳤어요. 그래서 경제학자들은 경기 침체를 뿌리 뽑을 수 있을 것이라 기대했죠. 하이먼 민스키 교수는 경제의 내재적 특성상 호황과 불황이 반복될 수밖에 없다고 주장했어요. 그러므로 경기 침체를 완전히 막는 것은 터무니없는 생각이라고 보았죠. 민스키의 이론에 따르면, 금융 불안정성이 사람들을 낙관적이게 만들고, 그래서 빚을 내어 투자하게 만들어요. 안정성이 불안정성을 낳는다는 민스키의 주장을 통해 경기 침체의 부제가 결국 새로운 침체의 씨앗을 뿌리는 것으로 설명되죠. 주식 시장이 계속 상승할 것이라는 믿음이 강할수록, 투자자들은 더 많은 빚을 내어 주식을 사고, 그러므로 주식 가격이 계속 상승하게 돼요. 결과적으로 주식 가치가 지나치게 높아지면 미래 예상 수익이 제로에 가깝게 떨어지죠. 그래서 그 순간이 되면 시장은 전혀 예상치 못한 일에 민감해져 붕괴가 시작된다고 볼 수 있어요..
불변의 법칙 평화가 혼돈을 초래
자산 가격이 높게 형성되고 시장이 민감한 상태는 매우 불안정하죠. 시장이 절대 폭락하지 않을 것 같을 때, 오히려 폭락할 가능성이 높아진답니다. 안정적인 시장에 대한 믿음이 자산 가격을 높이고, 결국 불안정을 초래해요. 즉, 평화로운 시기가 혼돈의 씨앗을 뿌리며, 이는 과거에도 그랬고 앞으로도 그럴 거예요. 캘리 헤이스는 역사를 모르는 사람에게 모든 일이 특이하게 느껴진다고 말했죠. 평화로운 시기는 안심과 만족을 조성하면서 경고를 무시하는 태도를 키운답니다. 성공을 이끄는 편집증적 불안은 스트레스를 초래하고, 성공 후에는 이를 버리면서 퇴보할 수 있어요.. 덴젤 워싱턴은 윌 스미스에게 "최고의 순간에 악마가 찾아온다"고 조언했어요. 상황이 감당할 수 없게 되는 이유는 낙관론과 비관론이 이성적 수준을 초과하기 때문이죠. 가능한 한계를 알기 위해서는 그 한계를 넘어서는 경험이 필요해요. 최고점을 찾으려면 지나칠 정도로 밀어붙여야 하죠. 주식, 비트코인, 테슬라 주가 등은 수학 공식으로 예측할 수 없어요. 투자의 가치는 사람들의 감정, 믿음, 스토리텔링의 설득력에 따라 달라지죠. 그리고 스토리는 항상 변해요.. 미래 기분 상태를 예측할 수 없듯이 투자 대상의 가치 예측도 매우 어렵죠. 부자가 되고 싶은 욕구는 강하지만, 명확한 기회를 찾기 쉽지 않아요. 그래서 기회가 있다면 많은 사람들이 그것을 알아내려 하죠. 비관론과 낙관론 사이를 오가는 것은 자연스럽고, 이는 최고점을 확인하는 유일한 방법이기도 해요. 투자자들은 시장의 한계를 알고 싶어하며, 이는 시장이 미친 듯이 과열되는 이유이기도 하죠. 충분함의 미학을 깨닫는 것이 중요해요. 연간 15% 수익률이라도 50년간 꾸준히 쌓이면 엄청난 수익이 될 수 있죠.. 낙관주의는 어려운 상황에서도 앞으로 나아질 것이라는 믿음을 유지하게 해요. 그래서 장기적인 투자를 가능하게 하죠. 비관주의는 리스크에 대비하게 하므로 생존을 위해 중요해요. 그래서 저축을 하는 데 중요하죠.최고의 재정 전략은 비관자처럼 저축하고 낙관자처럼 투자하는 거예요. 그래서 장기적인 재정 계획을 세울 수 있어요.낙관주의와 비관주의가 공존해야 발전할 수 있어요.이는 역사와 삶의 모든 영역에서 목격되죠.짐 스톡데일의 예시처럼 가혹한 현실을 받아들이면서도 상황이 나아질 것이라는 믿음을 가져야 해요.그러므로 균형 잡힌 접근이 중요한 것이죠..
불변의 법칙 낙관론과 비관론의 균형
폴 앨런은 빌 게이츠를 만났을 때 그가 똑똑하고 경쟁심이 강하며 끈기가 있는 사람임을 알았어요. 그러므로 둘은 마이크로소프트를 공동 창업했죠. 빌 게이츠는 자신감과 달리 편집증에 가까운 불안을 갖고 있어 항상 1년 동안 회사를 운영할 수 있는 현금을 은행에 보관해 두었어요. 1995년에 찰리 로즈가 왜 그렇게 많은 현금을 보유하고 있는지 물었을 때, 게이츠는 업계 변화 속도가 빠르기 때문에 생존 보장이 필요하다고 답했죠. 그래서 그는 비관적 태도도 함께 유지했어요. 낙관론과 비관론을 절대적인 이분법으로 보지 않고, 둘 사이의 균형을 유지하는 것이 중요하다고 생각했죠. 그러므로 이를 합리적 자라 부른다고 강조했어요.. 리스크를 감수하며 야심차게 신제품을 개발하되, 단기적 부채를 경계하며 안전망으로 현금을 보유해야 해요. 투자에서 큰 수익을 내는 것보다 재정적 타격을 피할 수 있는 힘을 키우는 것이 더 중요하죠. 그래서 복리 효과를 오랫동안 누릴 수 있답니다. 장기적으로 좋은 결과에 이르기 위해서는 단기적으로 나쁜 상황을 겪게 됨을 역사를 통해 알 수 있어요. 단기적 위험과 장기적 관점을 균형 있게 관리하는 법을 모르면 비관주의자가 되거나 파산한 낙관주의자가 되죠. 그러므로 항상 예상치 못한 위험에 대비해야 해요. 고통을 피해갈 쉬운 해결책이나 지름길보다는 필요한 때에 인내심을 발휘하는 능력이 중요하답니다.. 효율성이 성공을 의미하지는 않아요. 오히려 힘든 길이 옳은 길임을 강조하죠. 사인펠드와 제프 베이조스의 사례를 통해 성공에는 비용이 따른다는 점을 상기시켜줘요. 베이조스는 직업의 절반만 즐겨도 대단한 일이라며 모든 일에 싫은 면이 있다고 말한답니다. 목표로 삼을 가치가 있는 것에는 반드시 비용이 수반되며, 이는 현금이 아니라 스트레스, 불확실성, 번거로운 일 등으로 나타나죠. 이러한 비용을 치르는 것은 발전과 성공을 위한 필수적인 과정으로 보아야 해요.. 비효율성은 언제나 존재하며, 일부는 불가피하고 바람직하죠. 혼란스럽고 불안정한 상황을 면밀히 분석하고 견디는 능력이 중요해요. 지나친 불안정성이나 성가신 문제를 완벽히 없애는 것보다 일부 수용하는 것이 더 유리할 수 있죠. 성공한 사람들은 적당한 불편함을 견딜 수 있는 능력을 갖추고 있어요. 장기적 성공과 발전을 위해 인내심이 연료 역할을 해요. 목표 달성을 위해 적절한 비용을 치르고 불편함을 받아들이는 것이 현명하죠..
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불변의 법칙 경험이 중요한 이유
사람들은 직접 경험하기 전까지 자신의 행동을 예측하기 힘들어요. 그래서, 학습과 공감 능력도 한계가 있죠. 해리 트루먼 대통령은 젊은 세대가 직접 경험하지 않으면 과거 세대의 교훈을 깨닫기 어렵다고 말했어요. 그러므로, 경험이 중요함을 강조했죠. 사람들은 리스크나 두려움, 간절함에 처하기 전까지는 자신이 어떻게 행동할지 알기 어렵답니다. 실제 상황에서의 행동은 예측과 다를 수 있어요. 예를 들어, 주식 시장 침체를 예상할 때 단순히 주식 가치의 하락만을 고려하지만, 실제로는 다양한 외부 요인이 함께 작용해요. 따라서, 주식이 30% 하락하면, 사람들은 방어적으로 변해 기존 자산을 지키려고 할 가능성이 높죠.. 시장이 호황일 때는 심리적 변화를 예상하기 어려워요. 그래서 사람들은 투자에 망설이게 되죠. 남들이 두려워할 때 욕심을 내라는 워런 버핏의 조언에 고개를 끄덕이는 사람은 많지만, 실제로 실천하는 사람은 적어요. 그리고 실제로 시장 침체가 왔을 때, 투자할 여력이 없는 경우가 많죠. 엄청난 성공을 거둔 후에도 생각만큼 큰 행복을 느끼지 못하는 경우가 많아요. 그래서 성공이 자부심이나 만족감을 가져다 주지 않는다는 말이 아니라, 성공 후의 반응이 성공 전의 상상과 다를 수 있죠. 배우 짐 캐리는 모두가 부자가 되고 유명해진다면 그게 답이 아니라는 사실을 깨달을 것이라고 했어요. 그 이유는 미래의 성공과 행복을 상상할 때, 현실적 측면은 빼놓고 이상적인 그림만 그리기 때문이죠. 실제로 삶에서는 좋은 것과 나쁜 것이 항상 공존하기 때문에, 부에서 오는 만족감이 저해될 수 있어요. 그러므로 결국, 직접 겪어보아야 상황을 완전히 이해할 수 있죠..
불변의 법칙 장기적 투자 목표 설정
돈이 많다고 완전히 행복한 것은 아니며, 고통과 염려도 따른다고 해요. 장기적 목표를 설정하는 것은 쉽지만, 달성하기는 어렵죠. 장기적 전략은 많은 시험과 고난을 포함하며, 큰 보상을 안겨준답니다. 진정한 장기 계획은 필요한 기술과 정신력을 과소평가하지 않는 것이에요. 장기적 사고는 예측 불가능한 단기적 사건들을 견디는 능력을 요구하죠. 장기적 계획을 세우면 단기적 리스크가 없을 것이라는 착각을 버려야 해요. 세상이 계속 변하므로 생각을 바꾸는 것은 도움이 되며, 때로 필수적이죠..자신을 속여 틀린 생각을 믿는 것이 실수를 인정하는 것보다 쉽게 이루어져요. 진정한 장기적 사고를 하려면 인내심과 고집을 구분할 줄 알아야 하죠. 변하지 않을 소수의 것들을 파악하고, 나머지는 지속적으로 업데이트와 수정해야 해요. 유연성이 시간보다 중요하며, 장기 전략에서도 유연성을 유지해야 성공 확률이 높아진다는 것을 알게 되었죠. 높은 유연성을 지니면 리스크 예측의 필요성이 줄어들어요. 장기적 사고는 소비하는 정보를 좌우하므로, 읽는 자료에 대한 분석 질문이 필요하죠.. 영속성 지식은 시간이 지나도 중요한 정보를 제공해요. 예를 들어, 특정 리스크에 대한 인간의 행동은 영속성 지식이죠. 영속성 지식은 시끄러운 신문 헤드라인보다 책 속에 묻혀있는데 발견하기 어렵고요. 이 지식은 시간이 흐를수록 복리 효과를 내며, 가치를 더하죠. 반면에 소멸성 지식은 일시적인 사건에 대한 정보를 제공해요..
